Vermögen sinnvoll strukturieren und ausbalancieren
Finanz- und Nachfolgeplanung – weil eine Analyse vom Profi Sie weiterbringt
Sie sind finanziell gut aufgestellt. Das Einkommen passt, viele Meilensteine im Beruf sind bewältigt. Ihr Vermögen umfasst Immobilien, Sparverträge und Wertpapiere, womöglich ein eigenes Unternehmen. Gleichzeitig braucht es eine gewisse Liquidität, weil zum Beispiel die Kinder noch in Ausbildung sind und Darlehen abzubezahlen sind.
Nicht immer fällt es leicht, dabei den Überblick zu behalten. Erst recht bei Heilberuflern, die zusätzlich die Entwicklung ihrer Praxis oder Apotheke im Auge behalten müssen.
Nicht immer fällt es leicht, dabei den Überblick zu behalten. Erst recht bei Heilberuflern, die zusätzlich die Entwicklung ihrer Praxis oder Apotheke im Auge behalten müssen.
Gründe genug, über einige Aspekte nachzudenken:
- Wie viel Liquidität bleibt Ihnen nach Abzug aller Verpflichtungen?
- Welche Chancen und Risiken birgt meine aktuelle Vermögensstruktur?
- Gehen meine Strategien zur Darlehenstilgung auf?
- Wie würden sich Berufsunfähigkeit, Pflegebedürftigkeit oder Tod finanziell auswirken?
- Wird mein Plan für die Altersvorsorge allen erdenklichen Szenarien gerecht?
- Bin ich so abgesichert, dass ich ggf. vorzeitig in Ruhestand gehen könnte?
- Was für Möglichkeiten habe ich, zum Beispiel über Stiftungen Gutes zu bewirken?
- Was ist der beste Weg, um mein Vermögen auf die nächste Generation zu übertragen?
Klarheit über Ihre Perspektiven
Beschäftigen Sie solche oder ähnliche Fragen, so ist eine umfassende Beratung durch unsere nach internationalen Standards qualifizierten Finanzplanern die beste Option, um Klarheit zu gewinnen. Für die strategische Beratung zu größeren Vermögen ausgebildet, analysieren sie Struktur, Chancen und Risiken Ihrer finanziellen Aufstellung – und geben Hinweise zu möglichen Optimierungen.
Statt um einzelne Produkte und Anlageempfehlungen geht es explizit um eine ganzheitliche Strategie mit mittel- und langfristiger Perspektive. Als Bank der Gesundheit, die Heilberufler ein Leben lang begleitet, haben wir Ihre branchenspezifischen Herausforderungen besonders im Blick.
Unsere Leistungen auf einen Blick
Statt um einzelne Produkte und Anlageempfehlungen geht es explizit um eine ganzheitliche Strategie mit mittel- und langfristiger Perspektive. Als Bank der Gesundheit, die Heilberufler ein Leben lang begleitet, haben wir Ihre branchenspezifischen Herausforderungen besonders im Blick.
Unsere Leistungen auf einen Blick
- Liquiditätsplanung, Vermögensbildung und Nachfolgeplanung ganzeitlich betrachtet
- Neutrale Honorar-Beratung, ohne Produkt-Empfehlungen
- Umfassende, generationenübergreifende Strategie-Entwicklung für Ihr Vermögen
- Umfassende Expertise im Gesundheitsmarkt und zu den Bedürfnissen von Heilberuflern
Unser Beratungsansatz: Systematisch zum Ziel
1. Den Status quo erfassen
Wir analysieren das Verhältnis zwischen Einnahmen und Ausgaben, betrachten Ihr Vermögen ganzheitlich und verschaffen Ihnen einen Überblick über bestehende Verbindlichkeiten. Wie viel Liquidität ist vorhanden, wie viel wird benötigt? Mit welchen Entwicklungen ist in naher Zukunft zu rechnen? Sie erfahren, wo Stärken und Schwächen Ihrer aktuellen Vermögensstruktur liegen.
Wir analysieren das Verhältnis zwischen Einnahmen und Ausgaben, betrachten Ihr Vermögen ganzheitlich und verschaffen Ihnen einen Überblick über bestehende Verbindlichkeiten. Wie viel Liquidität ist vorhanden, wie viel wird benötigt? Mit welchen Entwicklungen ist in naher Zukunft zu rechnen? Sie erfahren, wo Stärken und Schwächen Ihrer aktuellen Vermögensstruktur liegen.
2. Geldanlagen und Beteiligungen analysieren
Wir untersuchen, wie Ihr Vermögen auf unterschiedliche Anlageformen verteilt ist und welche Renditen Sie jeweils erzielen. Wie sieht das Risiko-Rendite-Verhältnis aus? Sie gewinnen Klarheit darüber, welche Stellschrauben Sie nachjustieren können, um Ihre individuellen Ziele zu erreichen.
Wir untersuchen, wie Ihr Vermögen auf unterschiedliche Anlageformen verteilt ist und welche Renditen Sie jeweils erzielen. Wie sieht das Risiko-Rendite-Verhältnis aus? Sie gewinnen Klarheit darüber, welche Stellschrauben Sie nachjustieren können, um Ihre individuellen Ziele zu erreichen.
3. Vorsorge und Absicherung berücksichtigen
Wir analysieren wie es um Ihren Schutz vor beruflichen und privaten Risiken bestellt ist. Reicht die Absicherung aus, falls plötzlich kein Einkommen aus der Berufstätigkeit mehr erzielt werden kann? Was ist verzichtbar, wo gibt es Deckungslücken? Sie erhalten wertvolle Hinweise dazu, was Sie womöglich verändern sollten, um optimal vorbereitet zu sein.
Wir analysieren wie es um Ihren Schutz vor beruflichen und privaten Risiken bestellt ist. Reicht die Absicherung aus, falls plötzlich kein Einkommen aus der Berufstätigkeit mehr erzielt werden kann? Was ist verzichtbar, wo gibt es Deckungslücken? Sie erhalten wertvolle Hinweise dazu, was Sie womöglich verändern sollten, um optimal vorbereitet zu sein.
4. Immobilien-Besitz bewerten
Wir prüfen die aktuellen Verkehrswerte Ihrer Immobilien und werfen einen Blick auf Prognosen und Trends. Wie hoch ist die Rendite – und wo rechnen sich Investitionen, um sie zu verbessern?
Wir prüfen die aktuellen Verkehrswerte Ihrer Immobilien und werfen einen Blick auf Prognosen und Trends. Wie hoch ist die Rendite – und wo rechnen sich Investitionen, um sie zu verbessern?
5. Praxis oder Apotheke einbeziehen
Wir errechnen den aktuellen Wert Ihrer Praxis oder Apotheke und zeigen auf, wie dieser sich in Zukunft voraussichtlich entwickeln wird. Was lässt sich aus den aktuellen Kennzahlen ableiten? Wie sind Investitionen und Darlehens-Tilgung vor diesem Hintergrund am besten zu planen? Was ist steuerlich zu berücksichtigen? Sie gewinnen Sicherheit für Ihre geschäftlichen Entscheidungen und bekommen neue Impulse für die Betriebsführung.
Wir errechnen den aktuellen Wert Ihrer Praxis oder Apotheke und zeigen auf, wie dieser sich in Zukunft voraussichtlich entwickeln wird. Was lässt sich aus den aktuellen Kennzahlen ableiten? Wie sind Investitionen und Darlehens-Tilgung vor diesem Hintergrund am besten zu planen? Was ist steuerlich zu berücksichtigen? Sie gewinnen Sicherheit für Ihre geschäftlichen Entscheidungen und bekommen neue Impulse für die Betriebsführung.
6. Vermögens-Nachfolge planen
Wir arbeiten für Sie heraus, wie sich Ihr Vermögen eines Tages nach Ihren Wünschen auf die nächste Generation übertragen lässt. Wann sind Schenkungen sinnvoll? Was ist wichtig beim Ermitteln von Erbquoten und Erbschaftssteuer? Sie lernen, welche Aspekte besonders relevant sind und was Sie schon heute für reibungslose Nachfolge-Lösungen tun können.
Wir arbeiten für Sie heraus, wie sich Ihr Vermögen eines Tages nach Ihren Wünschen auf die nächste Generation übertragen lässt. Wann sind Schenkungen sinnvoll? Was ist wichtig beim Ermitteln von Erbquoten und Erbschaftssteuer? Sie lernen, welche Aspekte besonders relevant sind und was Sie schon heute für reibungslose Nachfolge-Lösungen tun können.
7. Szenarien entwickeln
Wir entwerfen Modelle für Sie, die möglichen Herausforderungen berücksichtigen und zeigen Ihnen, welche Handlungsalternativen Ihnen offenstehen. Sie erfahren, wie Sie sich bestmöglich für bestimmte Eventualitäten wappnen und zugleich flexibel bleiben können.
Wir entwerfen Modelle für Sie, die möglichen Herausforderungen berücksichtigen und zeigen Ihnen, welche Handlungsalternativen Ihnen offenstehen. Sie erfahren, wie Sie sich bestmöglich für bestimmte Eventualitäten wappnen und zugleich flexibel bleiben können.
8. Maßnahmen planen und umsetzen
Wir geben Ihnen auf Basis unserer Analysen Empfehlungen, wie Sie Ihr Vermögen strukturieren können, um mittel- und langfristig Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Bei der Umsetzung unserer Empfehlungen stehen Ihnen auch Rechtsanwälte, Steuerberater und Notare aus unserem Netzwerk zur Seite.
Wir geben Ihnen auf Basis unserer Analysen Empfehlungen, wie Sie Ihr Vermögen strukturieren können, um mittel- und langfristig Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Bei der Umsetzung unserer Empfehlungen stehen Ihnen auch Rechtsanwälte, Steuerberater und Notare aus unserem Netzwerk zur Seite.
Das Ergebnis: Ihr individueller Vermögens-Report
Unsere Finanzplaner fassen die gesamte Bestandsaufnahme und ihre jeweiligen Empfehlungen in einem 80 bis 100 Seiten umfassenden Report zusammen. So haben Sie alle Berechnungen, Szenarien und Prognosen gebündelt in einer Unterlage – und können in Ruhe Ihre Entscheidungen treffen.
Unsere Finanzplaner fassen die gesamte Bestandsaufnahme und ihre jeweiligen Empfehlungen in einem 80 bis 100 Seiten umfassenden Report zusammen. So haben Sie alle Berechnungen, Szenarien und Prognosen gebündelt in einer Unterlage – und können in Ruhe Ihre Entscheidungen treffen.